佳兆业金融暂停向大陆客户提供证券服务 称出于经营风险考虑

中华网财经11月18日讯，昨日，佳兆业集团下子公司佳兆业金融集团有限公司(简称“佳兆业金融”)发布澄清声明称，本公司先前发出暂停向中国大陆客户提供证券服务的决定，为本公司出于经营风险考虑自主作出的商业决定，并非财务状况问题。

佳兆业金融表示，其作为香港证监会的持牌机构，接受香港证监会严格监管，依照香港《证券及期货条例》要求将客户资金托管于香港持牌银行的独立账户中，以确保客户资金安全。所有客户资产独立且安全，与母公司财务状况无任何关联。其客户所有已提交的证券及现金转出申请，都将严格按照客户指示进行对应的转仓及出金服务。

此前，佳兆业金融集团表示，拟暂停向持中国内地身份证/护照开户的客户提供证券服务，并要求客户于11月19日前转出所有存放在该公司的证券及现金。

暂停服务内地客户

根据佳兆业金融此前发布的通知，此次该公司是“为积极响应监管机构对跨境券商的合规性要求，据中华人民共和国有关法律法规规定”，拟暂停向持有中国大陆身份证/护照开户的客户提供证券服务。

据媒体报道，针对上述通知，佳兆业金融有关人士11月16日向媒体表示，尽管香港金融监管部门尚未出台相关规定，但近日内地对跨境券商服务的态度趋严，该公司管理层基于经营风险和商业口碑的考虑，决定暂停此类业务。

公开信息显示，佳兆业金融的前身是南洋证券有限公司，最早可追溯到2007年成立的南洋贸易有限公司。

在2019年被佳兆业集团全资控股后，佳兆业金融开始发力跨境互联网券商业务，其港美股交易APP“佳投环球”，可以提供在线开户、行情、交易和实时资讯等服务。该APP的开发者为佳兆业投资咨询(深圳)有限公司。

这一模式以注册在内地的非金融公司运营网站或APP，但是开户和交易是注册在境外的实体和服务器实现，与富途证券、老虎证券类似。

目前佳兆业金融仅持有证券交易一个牌照，提供的主要服务包括证券孖展、认股权证和牛熊证、债券交易以及基金买卖。

老虎证券、富途证券曾被点名

11月8日，《经济日报》刊发题为《“跨境券商”怎能无证驾驶》的评论文章称，境外市场和网络空间不是法外之地，必须遵循交易所在地的法律法规和交易机制，绝不能违反我国境内金融监管的法律法规。

文章指出，近年来，采用“境内网络公司+境外券商”(或其他境外金融牌照)模式的所谓跨境互联网证券公司、跨境理财公司、跨境数字货币(数字资产交易平台)、境外股指和贵金属衍生品交易平台等客户规模快速增长。虽然名义上这些“洋味儿”十足的公司均声称主要业务是提供境外金融投资服务，但其实际展业地点和客户群体均在我国境内；这些跨境互联网券商在用户信息收集、个人开户信息保护等方面存在风险隐患已不鲜见。

《经济日报》文章中还提到，目前，除合格境内机构投资者(QDII)、“沪港通”等机制外，我国证券监管部门尚未批准境内外机构提供“跨境炒股”服务。

从业务实质看，像老虎证券、富途证券这样的所谓跨境互联网券商业态，在未取得我国境内相关牌照、仅持有境外牌照的情况下，利用互联网平台提供美股、港股交易服务，属于境内无证驾驶，是典型的非法金融活动。

公开资料显示，二者都是为投资者提供美股和港股交易服务的互联网券商。富途控股注册地在开曼群岛，主要办公地址在中国香港，老虎证券注册地也在开曼群岛，办公室地址在北京。

目前老虎证券已取得美国、新西兰、澳大利亚、新加坡和中国香港的券商牌照，但唯独没有中国大陆牌照。富途拥有中国香港、美国、新加坡及欧洲的券商牌照，同样也没有中国大陆牌照。

公开信息显示，近年来老虎证券的开户用户数、入金用户数、交易用户数等指标均实现了快速增长。截至2020年12月31日，公司拥有开户用户数110.41万，入金客户数25.87万，交易用户数22.2万，同比分别增长70.12%、128.53%、124.47%。截至2021年上半年，老虎证券拥有账户用户数164.9万，为2020年同期的2倍；入金用户数52.91万，其中二季度单季新增入金用户数15.3万，环比增长30.4%，且超六成来自海外。得益于入金用户数快速放量，近年来，老虎证券的营业收入呈快速增长势头。据老虎证券发布的2021年中报，2021年上半年公司实现营业总收入同比大幅增长166.1%至1.42亿美元。具体而言，在业务模式上，目前公司业务以经纪佣金收入为主。2021年上半年，老虎证券经纪佣金收入、两融利息及金融服务收入、其他业务收入分别占总营收的59%、26%、15%(2020年同期为62%、29%、9%)。

据2021年半年报，截至二季度末，富途控股全球注册用户数突破1500万，同比增长67%；开户客户数达232万，同比增长142.5%，付费客户数突破100万，同比增长230%。增有资产客户数21.1万，其中香港、新加坡及其他海外客户占比近80%。

业绩方面，今年二季度，富途总营收达2亿美元，同比增长129%。非美国通用会计准则下实现净利润7090万美元，同比增长127%。

具体业务方面，第二季度交易佣金及手续费收入同比增长95%，达1亿美元，利息收入同比增长194%，达7860万美元，其他收入(含财富管理、企业服务业务等)同比增长141%，达2170万美元。

跨境互联网券商合规问题被多次提及

据统计，今年8月20日，《个人信息保护法》被正式表决通过，信息安全风险受到关注，立足于美港股市场的跨境互联网券商也被推到风口浪尖。

10月14日，人民网发布文章称，富途控股及老虎证券均已经完成赴美上市，在《个人信息保护法》明确了个人信息跨境提供规则的背景下，内地公民的个人信息出境问题或将成为提供美股、港股等全球主要市场股票交易服务的互联网券商将要面临的新考验。

10月15日，证券时报报道称，境外证券经营机构通过境内关联平台机构，面向境内投资者开展境外证券交易服务的营销、开户等活动，不符合我国《证券法》《证券公司监督管理条例》相关规定。从接近监管部门的人士处了解到，按照所有金融活动均应全面纳入监管的要求，证监会等监管部门正着力完善相关监管规则，将依法对此类活动予以规范，加强监管执法，全面保护投资者合法权益。

我国《证券法》第一百一十八条规定：未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得以证券公司名义开展证券业务活动。而该证券业务就包括经纪业务。另外，《证券公司监督管理条例》第九十五条也规定：境外证券经营机构在境内经营证券业务或者设立代表机构，应当经国务院证券监督管理机构批准。具体办法由国务院证券监督管理机构制定，报国务院批准。

（文章来源：中华网财经）

文章来源：中华网财经