北京银行创新融入“十四五”新发展格局 推进五大转型实现均衡稳健发展

财经
2022
01/15
02:30
亚设网
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北京银行创新融入“十四五”新发展格局 推进五大转型实现均衡稳健发展

2021年是中国“十四五”规划开局之年。在这个重要的时间节点,北京银行坚决贯彻党中央国务院决策部署、北京市委市政府工作要求、监管政策指引,紧贴首都发展脉搏,践行首都国企责任,积极、主动、创新融入新发展格局,持续推进“发展模式、业务结构、客户结构、运营能力、管理模式”五大转型,实现规模、效益、质量、品牌的均衡稳健发展。


进入新的一年,北京银行数字化转型继续深入推进。2022年1月12日,北京银行以“远程智联慧聚京彩”为主题,举行“北京银行远程银行中心成立发布会”,在原95526客服中心的基础上升级成立远程银行中心。

据悉,该远程银行中心的推出,是北京银行践行以人民为中心发展思想的重要举措。北京银行将继续紧跟时代步伐,以开放共赢的发展思路,深化推进数字化转型发展。围绕“不断满足人民群众对美好生活的向往”和“切实解决好人民群众切身利益问题”,用好全行各项资源,开拓创新,用优质金融服务为广大客户创造更多价值。

助力首都建设发展

2021年,北京银行全力服务北京“四个中心”“两区”“三平台”“五子联动”等重大战略和重点工作,积极支持冬奥会、冬残奥会筹办,为赛会场馆、配套设施等重点建设项目;作为钻石合作伙伴,为“相约北京”系列冬季体育赛事提供全方位、全链条、全周期金融服务。

同时,服务“两区”建设,发布“自贸汇通、跨境E融”北京自贸区跨境电商综合金融服务方案。与服贸会、中关村论坛、金融街论坛“三平台”分别达成战略合作协议,实现品牌传播与业务拓展倍增效应,让“首都银行”形象更加深入人心。

不仅如此,北京银行紧密围绕科技自立自强、文化强国建设、“碳达峰、碳中和”等国家重大战略部署,升级以科技金融、文化金融、绿色金融为代表的特色金融服务体系,创造业务发展新引擎,积极构建特色金融发展新格局。

截至2021年9月末,北京银行全行科技金融余额1653.5亿元,文化金融余额723亿元,绿色贷款余额402.67亿元。12月10日,与全国股转公司、北交所签署三方战略协议,未来将在综合金融服务、挂牌与上市培育、企业信贷融资等方面进行深入广泛合作。

进入新年,2022年1月7日,北京银行以“领跑绿色金融、引领低碳生活”为主题,举行“北京银行绿色汽车金融中心发布会”,正式成立北京银行绿色汽车金融中心。

发布会上,北京银行与北汽蓝谷、威马汽车、高合汽车、奇瑞徽银、一猫汽车、百得利集团共同签署战略合作协议,携手促进汽车产业长远发展,支持形成强大国内汽车消费市场。立足新时期汽车金融市场新情况、新特点、新趋势,北京银行创新提出绿色汽车金融发展理念,助力构建可持续汽车消费发展新格局。

据悉,北京银行将创新汽车金融智慧运营、绿色低碳、合作开放发展模式,将汽车金融作为全行重点业务发展方向,全面布局汽车金融业务,进一步推动个贷业务结构均衡化发展,推动北京银行零售转型全面提速。

其中,支持绿色汽车金融新业态、新模式发展,结合自身资金、管理、技术、人才方面优势,充分发挥绿色金融资源配置、风险管理、市场定价三大功能,打造绿色汽车金融生态圈,助推“碳达峰、碳中和”目标实现。

普惠金融提质增量

北京银行持续升级普惠金融服务,打造普惠拓客平台、对公网贷平台、小微贷后管理平台,先后推出“银税贷”“e惠融”等特色产品。

2021年6月10日,进一步拓宽银税综合服务模式,创新普惠金融服务,充分发挥“银税互动”支持小微企业普惠金融、促进实体经济发展的重要作用,北京银行与国家税务总局北京市税务局签署“线上银税互动”合作协议。

可以看到,自2015年,北京银行与北京市国税局签署“银税互动”框架协议以来,双方建立“银税互动”战略合作关系,共同缓解北京市小微企业融资难题,并通过持续深化合作,在2019年8月建立了银税系统的连线,初步搭建了银税互动平台,实现了信息技术的互联互通。此次“线上银税互动”合作协议的签署,实现税务和银行之间“省对省”数据直连,推动“银税互动”落地实施,有效提高小微企业金融服务覆盖面。

北京银行自成立之初,就确立了“服务中小企业”的市场定位,始终致力于与广大中小微企业相伴成长。2020年伊始,突如其来的新冠肺炎疫情给经济社会带来前所未有的挑战。

为此,北京银行第一时间研究制定六项16条落实举措、服务企业复工复产十大举措。发行400亿元抗疫情主题小微金融债,推出“京诚贷”“赢疫宝”产品,专门服务受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、文化旅游等领域企业,为疫情防控和民生保障领域及受困小微企业提供信贷支持,全力以赴做好新冠肺炎疫情防控期间金融服务工作,彰显首善银行的责任与担当。

此外,北京银行积极服务国家重大战略,支持京津冀协同发展、“一带一路”、长江经济带人民币公司贷款余额752亿元,增幅13%。

值得一提的是,为有效解决小微企业主融资难题,特别是发挥“富民直通车”品牌优势,北京银行通过“千院计划”支持超过1000家特色民宿小院建设,社会效益与经济效益同步提升。房贷、消费贷等业务方面,借助线上化技术手段进一步巩固优势,通过“二手房E贷”和线上贷款平台等项目大幅提升批量化办理效率,同时与第三方渠道深化客户与数据层面合作,提升市场占有率。

2021年9月,北京银行全新推出“京管家”普惠金融专属APP,创新打造“普惠速贷”对公全线上产品,全面开启普惠管家服务新时代。在“千院计划”有效助力特色民宿产业的基础上,启动“万院计划”,将民宿贷款升级为乡村金融全面服务方案,助力乡村振兴。

截至2021年9月末,北京银行全行普惠金融领域贷款余额达1253亿元,较年初增长324亿元、增速34.9%。

加快转型步伐

2021年,北京银行业务转型成效显著,不仅将零售转型上升为“十四五”时期全行核心发展战略,同时着力实现公司零售均衡发展。

值得一提的是,北京银行以客户为中心,打造零售贷款、信用卡、财富管理等三大发展引擎,构建大财富管理平台,坚持移动优先、数字驱动两大战略,进一步推动零售业务转型发展,实现零售利润贡献、存贷款规模占比以及客户规模、资产质量、品牌特色等全方位提升。

截至2021年9月末,全行零售客户资产管理规模(AUM)达8472亿元,较年初增长9.3%;储蓄规模突破4200亿元,较年初增长8%;个贷规模达到5496亿元,较年初增长11.2%。

同时,进一步推动数字京行建设。搭建起涵盖信息技术条线,数字金融部、数据管理部、电子银行部三大部门以及北银金融科技公司的科技治理格局。

2021年,北京银行以“211工程”为牵引,以核心系统改造、支付体系提升、数字风控、开放银行等“京匠工程”十大项目群建设为支撑,全面加快企业级数字化转型步伐,打造敏捷前台、聚能中台和稳健后台,提升管理效能、业务效率及客户体验。

截至2021年三季度末,北京银行资产总额达到3.06万亿元,较年初增长5.41%;四季度,完成600亿元永续债发行工作,提高一级资本充足率约2.72%。在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,品牌价值升至654亿元,在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第62位,连续8年跻身全球百强银行。被人民银行、银保监会正式纳入我国系统重要性银行名单,成为我国19家系统重要性银行之一。

2022年,北京银行数字化转型战略深入推进。1月12日,该行以“远程智联慧聚京彩”为主题,举行“北京银行远程银行中心成立发布会”,在原95526客服中心的基础上升级成立远程银行中心。

据悉,北京银行远程银行中心已初步形成“用户管理、隐私保护、运营管理、平台治理”在内的多项数智化能力。未来,该中心将持续深化数智化技术应用,不断创新服务思路和服务模式,从传统被动等待式服务转变为主动陪伴式服务。

同时,基于在数据标签、数据模型、智能策略等方面的探索,北京银行远程银行中心将能更全面、更精准地做到“知您所需”,充分利用人工客服和AI客服两种服务资源,发挥多渠道协同优势,以最合适的服务渠道、用最合适的服务媒体、在最合适的服务时点为客户送去最需要的服务,让客户尽享数智时代的惊喜服务体验。

中银证券发布最新报告指出,北京银行基本面将持续改善。随着存量问题逐步出清,风险管控不断完善,拨备压力持续缓解。管理层持续推动机构业务、零售转型和特色对公等业务提升,未来公司在北京和核心经济带的区域和客户优势将不断激活,盈利能力有望持续提升。目前公司估值接近行业底部,股息率接近行业顶部,估值提升空间较大,持续看好公司价值和股价表现。

(文章来源:华夏时报)

文章来源:华夏时报

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