苏州自古有小桥流水人家、江南水乡的美誉。河道河流治理、绿化景观治理、生态农业等传统绿色业务一直是苏州银行业支持的重点。记者了解到,近年来,传统绿色业务在转型升级的过程中,对金融服务提出了新的需求。兴业银行苏州分行在“十四五”规划纲要统领下,积极深入融合国家和区域生态环境治理战略部署,借助科技赋能,发挥资金撬动作用,积极支持传统绿色业务“老树发新芽”。
业务扩容满足更多新场景
“我们要引进一批新的印染设备,让生产工艺更环保节能,希望能获得融资支持。”日前,吴江某纺织企业向兴业银行苏州分行提出了业务需求,涉及金额3亿元。该分行根据这家纺织企业的经营模式、资产状况等情况,设计出“融资租赁-售后回租”业务品种形式,方案获得了企业积极认可。
据了解,这样的信用形式被称为金融租赁业务,具有带动固定资产投资、盘活企业资产融资、降低企业杠杆率水平等功能。近年来,兴业银行苏州分行除了传统授信之外,还依托兴业银行集团公司,发挥全资的金融租赁子公司资源优势,在纺织印染、污水处理等传统绿色金融业务上,逐步发力“银租一体化”,发挥资金撬动作用,积极支持实体经济发展,走出了一条新兴之路。
绿色租赁仅是兴业银行苏州分行捕捉业务需求点、业务“扩容”的一个侧面表现。记者了解到,该分行还综合运用集团多元化产品,扩展绿色基金、绿色债券等新的绿色金融业务领域,通过服务场景变换,加深对传统客户的业务合作深度。
金融科技助推服务“又好又快”
在满足传统客户业务需求的基础上,兴业银行苏州分行借助科技赋能,充分利用绿色金融系统,加强业务作业根基。“金融科技在商业银行绿色业务识别、监管数据管理、环境与社会风险识别、资产定价等方面发挥着越来越重要的作用。”
去年下半年,兴业银行自主研发的绿色金融业务“点绿成金”系统二期项目成功上线,该系统是国内首个由金融机构自主研发的绿色金融IT
支持平台,也是目前国内金融机构领先的绿色金融专业系统。兴业银行所服务的企业已经通过这套系统获得了金融服务的提升。比如某钢铁企业具有环境效益的能效提升类项目融资需求,兴业银行苏州分行可在“点绿成金”系统端发起项目申请,该系统通过绿色业务识别关键要素与信贷系统建立数据关联,数据引流后对涉绿业务基本信息自动识别和判定,并通过对项目打上系列绿色认定标识,实现金融监管统计有据可查。该系统还能借助环境效益信息模块,实现能效提升类项目在标准煤、COD减排量等方面的节约,绿色项目节能减排量测算过程直观可视,环境效益测算结果简洁明了。
据悉,与原始的手工作业和传统统一化项目业务处理方式相比,“点绿成金”大大提升了兴业银行苏州分行在绿色金融领域对企业的服务效率。借助信息科技手段,给绿色业务赋能,这已成为兴业银行苏州分行发展绿色金融、践行“赤道银行”原则的有力助手。
兴业银行苏州分行