中信银行因反洗钱不力被罚2890万

2月5日，央行开出罚单，中信银行因未按规定履行客户身份识别义务等四项原因被处罚款2890万元，14名相关责任人也一并被罚。

根据处罚公示，中信银行违法类型包括四项：一是未按规定履行客户身份识别义务；二是未按规定保存客户身份资料和交易记录；三是未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；四是与身份不明的客户进行交易。

四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。贝壳财经曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。

“单位+个人”双罚制也有体现。与中信银行的处罚共同披露的，还有对时任零售银行部常务副总经理赵彤玮、时任公司银行部总经理金喜年等14名相关责任人的罚单，罚款金额在2.5万元至8万元不等。

据中信银行回应，这是央行2019年检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间，中信银行按照“立查立改、举一反三”的原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。

中信银行表示，将继续严格执行央行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

（文章来源：贝壳财经）